Протоколы стимулируют поставщиков ликвидности с помощью вознаграждений в виде токенов. Низкая ликвидность приводит к высокому проскальзыванию — большой разнице между ожидаемой ценой токеновой сделки и ценой, по которой она фактически исполняется. Когда пул высоколиквиден, трейдеры не будут испытывать большого проскальзывания. Каждый инвестор выбирает подходящую стратегию в зависимости от предпочтений по соотношению риск/доходность. На практике часто используется гибкий подход, сочетающий стейкинг и фарминг с учетом рыночной ситуации.
Шаг 1: Изучение и выбор платформы
В 2020 году доходное фермерство стало главным трендом, активно развиваясь вместе с сегментом DeFi. Предоставление ликвидности DEX оказалось гораздо более выгодным, чем стейкинг, и криптоинвесторы стали меньше интересоваться им. Однако встает вопрос, стоит ли пренебрегать всеми угрозами безопасности, которые несут с собой незащищенные пулы ликвидности. Вероятно, фермерство более рискованно, чем стейкинг криптовалюты. Давайте разберемся с определениями и выясним различия между фармингом и стейкингом. Для того чтобы начать использовать стратегии стейкинга и фарминга, пользователю необходимо приобрести криптовалюту и выбрать платформу или кошелек, который поддерживает эти функции.
Два способа получать пассивный доход с криптовалют
Нынешнее ралли стоимости Биткоина порадовало две категории игроков крипторынка — инвесторов и майнеров. По данным аналитической платформы Glassnode, уровень доходов добытчиков криптовалюты поднялся до значений, наблюдаемых до халвинга Биткоина в мае этого года. То есть даже несмотря на снижение награды в криптовалюте, долларовый эквивалент доходов владельцев ASIC-майнеров вернулся к былым высотам. В общем, фарминг как и стейкинг — это очень крутые способы заработка криптовалюты на сегодняшний день.
Риски доходного фермерства криптовалют
Инвесторы делят его между собой в соответствии с долей своего вклада, поэтому доход зависит не только от того, как часто сервис использует криптоактивы, но и от количества участников проекта. Большинство инвесторов выбирают именно этот вариант, потому что он доступен даже с небольшим стартовым капиталом. Пулы ликвидности — это облачные хранилища токенов, обеспечивающие возможность совершения операций на крипторынке. Они содержат заблокированную криптовалюту, добровольно предоставленную инвесторами. Перспективы так называемого «доходного фермерства» или yield farming сомнительны, считает сооснователь Эфириума Виталик Бутерин. Новый тренд развивается настолько бурно, что сфера DeFi постепенно превращается в огромный цифровой банк, который постоянно эмитирует новые токены.
Зачем предоставлять ликвидность пулу?
Чем больше криптовалюты заблокировано, тем больше вознаграждение. Стейкинг и фарминг – это две популярные стратегии, которые позволяют пользователям зарабатывать криптовалюту, участвуя в работе блокчейна. Давайте разберемся, что это за сущности и каким образом можно использовать их для получения прибыли. Несмотря на внешние сходства, стейкинг и фарминг — это разные механизмы генерации дохода. Стейкинг более консервативен и безопасен, обеспечивая стабильный доход.
Оба этих способа я нахожу крайне интересными и рекомендую Вам добавить их в свой портфель. По совокупности факторов я на данный момент отобрал 3 таких площадки, где Вы можете с минимальных сумм начать фармить криптовалюту и получать за это весьма приличный доход. — В блокчейне BTC такой возможности НЕ предусмотрено и сами Биткоин по сути фармить нельзя, НО есть производные первой криптовалюты — так называемые токенизированные биткоины, их фармить можно. Если, скажем, DEX работает на смарт-контрактах сети Ethereum (стандарт ERC20), то минимальная сумма для отправки в фарминг будет начинаться от $500 — $1000 и более, т.к.
Поэтому перед началом фарминга важно тщательно изучить выбранную платформу и понять все возможные риски. Стейкинг также может включать в себя участие в управлении сетью. В некоторых блокчейнах пользователи, удерживающие значительное количество монет, могут голосовать за изменения в протоколе или за выбор валидаторов. Это делает стейкинг не только способом заработка, но и средством участия в развитии криптовалютного проекта. Например, для пула ETH/USDT вам потребуется внести эквивалентную стоимость в ETH и USDT. Обратите внимание на минимальные требования к внесению ликвидности и комиссии за транзакции, которые могут варьироваться в зависимости от платформы.
Исходные коды смарт-контрактов открыты, что позволяет всем желающим убедиться в их работоспособности и отсутствии багов. Рассказываем, как это работает, и какие риски необходимо учесть. Если вы не согласны с тем, чтобы мы использовали данный тип файлов, то вы должны соответствующим образомустановить настройки вашего браузера или не использовать сайт. Лично я остаюсь в стороне от ниши доходного фермерства, пока она не станет чем-то более устойчивым.
А если BNB просядет в 2 раза, то Ваш вклад тоже уменьшится в эквиваленте к доллару, но тоже не в 2 раза, а меньше! Формула изменения Вашего вклада в пуле ликвидности достаточно сложная, но для понимания Вам будет достаточно того, что я привёл чуть выше. Один из вариантов перевода слова farming с английского означает «сдача в аренду». Для начала проверьте, предлагает ли криптобиржа, которую вы используете, возможность зарабатывать с помощью одного из представленных выше способов.
После заморозки активы становятся «ставкой», которая стимулирует пользователя действовать честно, подтверждая транзакции. Еще одна возможная опасность при доходном фермерстве криптовалют связана с неопределенностью и постоянными изменениями в правовом регулировании криптоактивов и операций с ними. Законодатели ведущих стран по-разному трактуют правовой статус тех или иных криптопроектов, а также налогообложение операций с ними. Все это создает значительные сложности при взаиморасчетах фермеров с государством и другими регуляторами. И существует риск того, что при неправильном толковании статуса транзакций, фермер может оказаться нарушителем закона.
Пока что сам Виталик предпочитает не участвовать в процессах «фермерства». Тоже есть свой токен BSW, можете фармить его под ~150% — 300% годовых. Даже пулы, в которых работают только стейблкоины, НЕ относятся к низкорисковым инвестициям. Как я уже сказал, если DEX не провёл аудит своего смарт-контракта, то присутствует риск банального взлома со стороны хакеров.
Доходное фермерство, оно же «фарминг дохода» — калька термина yield farming. Фактически — это инвестиционное вложение имеющихся криптовалютных активов, главная цель которого — получение дохода в виде новых активов. Процесс отчасти похож на классические банковские депозиты, только основан на децентрализованных финансовых протоколах.
- Формула изменения Вашего вклада в пуле ликвидности достаточно сложная, но для понимания Вам будет достаточно того, что я привёл чуть выше.
- Дело в том, что я не вижу приемлемого пути для генерации новых денежных потоков.
- В этом случае Ваши средства в пуле ликвидности тоже обесценятся, хотя, возможно, и не так существенно, как весь рынок.
- Она выплачивается поставщикам ликвидности пропорционально сумме ликвидности, которую они добавили в пул.
- Пользователи могли бы стейкать OHM для получения высокой доходности.
Активы становятся «ставкой», стимулирующей пользователя действовать честно, подтверждая транзакции. Фарминг открывает возможности гораздо более высокой доходности – до сотен процентов годовых. Однако это сопряжено со значительными рисками – волатильностью рынка, ошибками в коде смарт-контрактов, неопределенностью регулирования и другими. Помимо этого, при стейкинге ваши средства “заморожены” на время работы валидатора, а фарминг более гибок и позволяет выводить активы в любой момент. Скорее всего, заниматься фермерством рискованнее, чем стейкингом криптовалюты. Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения.
Чем больше пользователей делает ставку, тем более децентрализован блокчейн, и, следовательно, его сложнее атаковать. Обе стратегии основаны на участии в децентрализованных финансовых (DeFi) сетях и предлагают возможность заработка новых монет или процентов от сделок. Фарминг, или yield farming, — это процесс предоставления ликвидности децентрализованным финансовым (DeFi) протоколам в обмен на вознаграждение.
Стейкинг и фарминг — это два популярных способа заработка на криптовалютах, которые позволяют пользователям получать пассивный доход, просто удерживая или предоставляя свои криптовалютные активы. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое стейкинг и фарминг, как они работают, а также сравним их плюсы и минусы. В конце вы найдете пошаговое руководство, как начать зарабатывать с помощью этих методов.
Пользователи предоставляют свои криптовалютные активы в пулы ликвидности, которые используются для различных финансовых операций, таких как обмен, кредитование и заимствование. Фарминг ликвидности — это инновационный способ заработка на криптовалюте, который требует внимательного подхода и понимания рисков. Следуя этим рекомендациям, вы сможете эффективно использовать этот инструмент для получения пассивного дохода. Помните, что успех в фарминге ликвидности зависит от вашего умения анализировать рынок и адаптироваться к изменениям.